柳州職場問答

為什么要成為一名理財(cái)規(guī)劃師？在柳州如何成為一名優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師？

13*******01
2023-04-07
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15*******02 2023-04-07

旅行規(guī)劃師有沒有未來，不確定。換個(gè)角度來問另外一個(gè)問題就也許可以解答。用戶個(gè)性化定制旅游行程是不是"需求旺盛"？

1/如果你出游，需要個(gè)性化行程定制嗎？

a如果是我去國內(nèi)游，基本沒需求。沒有語言障礙，沒有簽證之類的障礙，沒有行動(dòng)障礙，打車，租車方便?；九c美食障礙，大眾點(diǎn)評(píng)工具可以幫助，還可能在朋友圈喊一聲，有沒有人地接之類。b國外游就有可能得障礙多了，語言，美食，人文，交通，等，想想都復(fù)雜的很，沒出過，有恐懼感。

2/你需要什么樣的個(gè)性化定制？

我想例如去英國，最好需要基本的行程，機(jī)票，住宿，有人幫忙搞定，有個(gè)性化需求。如果，有便宜的，又可以嘗試airbnb，那更好，想想而已，語言障礙，讓我覺得，個(gè)性化，最好的方法，找一個(gè)私人導(dǎo)游。

3/什么原因是你需要個(gè)性化定制？
13*******04 2023-04-07

RFP學(xué)什么? 　　RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，金程RFP課程涵蓋了結(jié)婚生子、子女教育、投資規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理、法商智慧、企業(yè)理財(cái)。　　RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì) 　　RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。　　RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯
18*******89 2023-04-07

很多銀行職員，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員，甚至是即將步入社會(huì)的金融專業(yè)在校生，在做生涯規(guī)劃時(shí)，理財(cái)規(guī)劃師被納入其未來職業(yè)方向的選擇。

　　為什么要成為一名理財(cái)規(guī)劃師呢?

　　因?yàn)榇髣?shì)所趨，目前理財(cái)規(guī)劃師主要在銀行、證券、保險(xiǎn)還有第三方理財(cái)公司工作的比較多，未來金融業(yè)往混業(yè)經(jīng)營的方向走，看一下銀監(jiān)會(huì)與保監(jiān)會(huì)合并就知道這是一個(gè)趨勢(shì)，客戶投資理財(cái)也是希望一站式購足，綜合理財(cái)就變成是一個(gè)未來金融業(yè)務(wù)的顯學(xué)，理財(cái)規(guī)劃師具有廣度的綜合金融知識(shí)就變成是未來職業(yè)要求的重要職稱。

　　近年來隨著政府對(duì)金融業(yè)的嚴(yán)控，在這波P2P、信用債、私募、信托違約潮過后，投資者會(huì)更看重風(fēng)險(xiǎn)，不會(huì)再一味追求高利潤，投資者的彷徨無助就需要理財(cái)規(guī)劃師在旁分析解說，所以可以肯定的是，具備專業(yè)解答及有溫度服務(wù)的理財(cái)師，一定是未來金融就業(yè)市場當(dāng)紅炸子雞，也不用擔(dān)心被人工智能AI取代。

　　理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)職業(yè)在國內(nèi)，分為銀行體系偏好的AFP，及保險(xiǎn)體系偏好的RFP。

　　那么如何成為一名優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師呢?

　　理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)職業(yè)首先要喜歡跟客戶溝通，知道客戶有什么重要目標(biāo)要完成，透過規(guī)劃，幫客戶拿下?lián)耐瓿蓧?mèng)想，因?yàn)槊總€(gè)客戶理財(cái)目標(biāo)都不一樣，所以要量身訂做，溝通就特別重要。因?yàn)槟愕目蛻艉凸究刹皇侵恍枰ｋU(xiǎn)產(chǎn)品，他需要的更多的是財(cái)富規(guī)劃。RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。